世界各国国家ICO法规

ICO是区块链经济体发展中投资者最关心的领域之一,介于当前的监管环境,各个国家对ICO有着不同的监管和法律态度。

欧洲联盟

允许/遵守未来的规定    根据ICO的业务职能,ICO可以遵守反洗钱/了解您的客户(AML / KYC)政策以及所需的商业法规和许可证。2017年11月13日,欧洲证券和市场管理局对ICO采取了更为严厉的立场,但宣布ICO对投资者构成高风险,并要求与ICO 打交道的公司满足相关监管要求。这表明欧盟已准备好接受美国在ICO上的立场,这是对欧盟此前立场的逆转。

加拿大

允许/见注释    加拿大证券管理机构已经裁定,ICO和山寨币是证券,受个案规定的限制。加拿大当局已经开发了一个“监管沙箱”,用于监管通常不适合国家监管计划的金融科技项目,如ICO。

Altcoins被确认为无形资产,预计商业山寨币经销商将在不久的将来需要注册和监管为货币服务业务。加拿大一些最大的银行已经暂停银行禁止购买山寨币。

中国

取缔    根据中国人民银行的命令,所有企业和个人都禁止使用ICO。已完成资金周期的中国ICO已被要求退还所筹集的任何山寨币。中国人民银行表示将对任何被发现违反其裁决的公司或个人进行调查。山寨币的交易也是目标。据官方统计,仍允许个人持有山寨币。

爱沙尼亚

允许    爱沙尼亚目前正在考虑启动自己的ICO来筹集资金。然而,欧元区对没有本国货币的国家的统治继续就这种情况发生的可能性发表意见。

德国

允许    德国没有针对ICO的具体规定,但预计ICO将遵守现行法规,包括“银行法”,“投资法”,“证券交易法”,“支付服务监管法”和“招股说明法”中的规定。

但是,联邦金融监管局已就ICO投资的风险发出警告。根据声明,“由于缺乏法律要求和透明度规则,消费者在验证令牌提供商的身份,声誉和信誉以及理解和评估所提供的投资方面都是独立的。也不能保证个人数据将受到德国标准的保护。“

以色列

允许    Altcoins被征收25%的资本利得税。矿工和山寨币交易商必须缴纳企业所得税和17%的增值税(VAT)。

沙特阿拉伯

允许    

阿拉伯联合酋长国

允许,但受未来法规限制    

约旦

允许但受到严格监管    银行和金融机构被禁止使用山寨币。

伊朗

允许,但受未来法规限制    

黎巴嫩

允许    

土耳其

允许    

日本

允许,但受未来法规限制    金融服务局正在研究可能有助于加强针对山寨币的AML / KYC保护的法规。

人们普遍担心,可能会出现对山寨币的潜在打击,金融服务机构通过向ICO 发出投资者警告来跟随国际趋势。

孟加拉国

取缔    

尼泊尔

取缔    

俄国

允许但受到严格监管    克里姆林宫10月份发布了5份订单,要求山寨币矿工注册和征税,向ICO申请证券法,以及利用山寨币在欧亚经济联盟中建立“单一支付空间”以反对欧元区。

从那时起,这一立场已经转向使用“可能非法”的山寨币。但是,官方政策并没有改变。

新加坡

允许但受到严格监管    11月,新加坡金融管理局提供了数字代币产品指南,其中指出了如何根据现行证券法处理山寨币。新指南规定,根据“证券及期货法”,任何属于“资本市场产品”的ICO或山寨币均可在MAS下受到监管。这包括推断公司或产品的所有者权益,债务或投资计划中的股份的山寨币。

塞浦路斯

法律    

吉尔吉斯斯坦

法律    禁止在国内使用山寨币作为货币。

瑞士

允许,但受未来法规限制    最近对ICO进行监管的尝试失败了,但是编纂保护措施的必要性可能会重新启动监管工作。瑞士金融市场监管局(FANMA)已经开始审查ICO可能违反证券法的行为,这可能是新一轮监管监管活动浪潮的第一个迹象。但是,并未考虑制定法规,以阻止目前将ICO纳入瑞士文化的势头。

匈牙利

允许    

克罗地亚

允许    

奥地利

允许    

捷克共和国

允许    

罗马尼亚

允许    

波兰

允许    

斯洛伐克

允许    

斯洛文尼亚

允许    

白俄罗斯

允许    

乌克兰

允许    

丹麦

允许    

爱沙尼亚

允许    

芬兰

允许    Altcoins是私人合同,需要征税。

挪威

允许    Altcoins是一项应税资产,需缴纳财产税。

瑞典

允许,但受未来法规限制    Altcoins不受增值税(VAT)的约束,但在其他情况下是受瑞典金融监管局管辖的货币。该决定目前正在上诉中。

波斯尼亚和黑塞哥维那

允许    

保加利亚

允许    

希腊

允许    

意大利

允许    

马耳他

允许    

马其顿

取缔    在马其顿使用山寨币作为付款可能会招致监禁,而不是通常的罚款。

比利时

允许    

法国

允许但受到严格监管    

爱尔兰

允许    

卢森堡

允许但受到严格监管    卢森堡支持纽约风格的BitLicense用于山寨币业务。

荷兰

允许    

葡萄牙

允许    

西班牙

允许    

冰岛

允许    2017年3月12日,山寨币被免除了“外汇法”,之前导致他们在冰岛禁令。

立陶宛

允许    立陶宛银行的立场是,山寨币是合法的,但应该避免。

英国

允许,但受未来法规限制    与大多数其他国家一样,英国已就ICO的不受监管性质发出投资警告。金融行为监管局认为,即使ICO善意行事,投资者仍有很大机会失去其全部投资。“通常ICO项目处于发展的早期阶段,他们的商业模式是实验性的,” FCA说。

英国将山寨币视为“私人货币”,类似于迪士尼物业的“迪士尼美元”。目前,ICO运营商可以自由地解释他们认为适合自己房产的现行法律法规。但是,英国正在其“监管沙箱”中测试ICO和山寨币; 新规可能很快公布。

目前,该国几家银行禁止购买山寨币。

美国

允许但受到严格监管    ICO规则因州而异,从某些州根本没有规定到要求存款等于或超过所有当地交易的规定,要求获得企业从事山寨币活动的许可。在联邦层面,目前没有专门禁止ICO的规定,尽管预计ICO的注册和许可与其不是ICO一样。这包括如果ICO要出售或交易证券,则向SEC注册。美国证券交易委员会最近发现,一些山寨币可能是证券,因此可能会受到美国证券交易委员会未来的裁决。一些美国证券交易委员会委员认为大多数ICO都是证券,应该这样对待。预计ICO将遵守AML / KYC惯例。

除非披露所有相关赔偿,否则美国也会认定ICO的名人代言是非法的。

该国几家信用卡处理商和主要银行都禁止购买山寨币。

墨西哥

允许,但受到监管    Altcoins被认为是受国家金融科技法律管辖的虚拟资产。

牙买加

允许    牙买加公开宣布支持山寨币作为潜在的增长机会。

特立尼达和多巴哥

允许    

尼加拉瓜

允许    该国未对使用山寨币采取任何官方立场。

哥斯达黎加

允许    已经宣布Altcoins没有得到政府的支持,但也不是非法的。

巴西

允许    

智利

允许    

哥伦比亚

允许    

阿根廷

允许    Altcoins被认为是金钱,但不是法定货币。

玻利维亚

取缔    

厄瓜多尔

取缔    厄瓜多尔目前禁止使用Altcoins。这是因为厄瓜多尔正在开发一种国家山寨币,希望能让这个国家摆脱对美元的依赖。

直布罗陀(英国)

允许,但受未来法规限制    监管机构计划在2019年1月之前为ICO提供法规,希望永久编纂法律保护山寨币。

马恩岛(英国)

允许,但受未来法规限制    马恩岛已经表示,它正在寻求在未来制定法规,以建立和保护ICO的法律地位。

韩国

允许    尽管政府对恶意ICO采取了“零容忍”的态度,但韩国目前还没有明确禁止使用山寨币。Altcoin期货和衍生品交易被禁止。

台湾

允许    台湾中央银行警告其银行不要使用山寨币,并禁止使用山寨币自动取款机。尽管如此,该国四大便利连锁店中有三家允许购买山寨币。

泰国

允许但受到严格监管    泰国的金融机构禁止投资或交易山寨币,交换山寨货币或其他山寨币或商品的山寨币,创建山寨币交易平台,允许通过发行的信用卡购买山寨币,以及建议山寨币投资或交易。尽管如此,泰国政府的态度是不禁止山寨币交易。

马来西亚

允许,但受未来法规限制    关于是否禁止山寨币的决定将于2017年底到期。

柬埔寨

允许    不鼓励使用Altcoin。

越南

允许/见注释    禁止在越南使用山寨币作为货币,但没有禁止山寨币交易的法律。

印度尼西亚

允许/见注释    Altcoins被允许用作商品。但是,使用山寨币作为金钱是违法的。

印度

允许但受到严格监管    印度政府严厉劝阻使用Altcoin。印度储备银行已禁止在银行系统中使用山寨币。

巴基斯坦 取缔 巴基斯坦国家银行直接回应印度的立场,禁止所有组织和机构使用山寨币。但是,该禁令不会在司法上强制执行。

香港(中国)

允许,但受未来法规限制    监管机构表示,某些山寨币可能是证券,应该这样对待。

菲律宾

允许,但受未来法规限制    监管机构已将比特币视为有效的汇款形式。但是,该国也认为可能还需要有关AML / KYC保护的法规。此外,提供交换服务的公司现在需要注册。

阿尔及利亚

取缔    阿尔及利亚于2017年12月28日禁止使用虚拟货币。根据阿尔及利亚法律,“禁止购买,出售,使用和持有所谓的虚拟货币。虚拟货币是互联网用户通过网络使用的。它的特点是没有物理支持,如硬币,票据,支票或信用卡支付。违反此规定的行为将根据现行法律和法规予以处罚。“

摩洛哥

取缔    比特币作为支付渠道被引入该国。2017年11月,政府警告说,使用山寨币违反了变更办公室的交换规则,并且使用此类设备可能被用于非法目的。

尼日利亚

允许    2017年12月28日,阿尔及利亚禁止使用虚拟货币。尼日利亚中央银行已经出面纠正了它禁止该国山寨币的看法。中央银行的立场是 - 因为它不能管理互联网 - 它无法管理山寨币的使用。

南非

允许    南非将山寨币视为无形资产。

纳米比亚

允许    位置纳米比亚的银行是altcoin交往都被禁止,这altcoin不能用于支付。然而,这不具有法律效力。

津巴布韦

允许    尽管存在怀疑态度,但津巴布韦政府对山寨币没有采取官方立场。Altcoins目前正在该国进行交易。

澳大利亚

允许/管制    作为首批正式启动ICO法规的国家之一,澳大利亚要求涉及联合投资的ICO 遵守“公司法”,在ICO发行股票时跟踪这些股票,并发布披露文件并获得金融服务许可证如果ICO向客户提供财务建议。

但是,澳大利亚已经发布了法律草案,允许为FinTech创业公司建立一个监管沙箱,使其能够在没有完全许可的情况下运营。

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