世界各国国家区块链虚拟币法规(2018年更新)

世界各国国家区块链虚拟币法规
虽然区块链技术因其作为支撑比特币和以太坊等主要加密货币的技术底层而赢得了国际声誉,因此很多人都对区块链技术具有巨大的积极潜力抱有认可的态度:通过区块链技术在全球范围内分散和简化金融交易。不幸的是,监管机构仍在追赶一个不断变化的系统,许多人对区块链适合国际商业生态系统未来的地方存在分歧。

欧洲联盟

欧盟对数据隐私采取了坚定的立场,实施了对区块链具有显着影响的严格法规。通用数据保护条例(GDPR)于5月25日生效,旨在协调整个工会的数据隐私工作,特别是要求欧盟公民在网上有“被遗忘的权利”。
对于许多区块链公司而言,这种权利可能与该技术为其用户提供的不变性和分散性相矛盾。新的GDPR标准依赖于欧盟公民应拥有控制其数据的基本权利的道德基础。因此,责任归属于区块链公司,以确保充分满足欧盟数据所有权的门槛。

东亚

相比之下,东亚国家直到最近采取了“业务优先,后期监管”的方式,政府机构允许区块链公司无限制地运营。但随着加密货币2017年爆炸,东亚国家开始对区块链进行更严格的监管审查。

参考资料

维基百科
Blockchan magazine
Bitcoin Magazine
bitlegal

2017之前中国曾被认为是加密货币的国际避难所,但在2017年中国人民银行禁止该国的初始硬币发行(ICO)时发生了突然变化,发出了一个明确的信号,即目前形式的加密货币交易是不能容忍的。韩国也纷纷效仿,称虽然区块链技术在其境内受到普遍鼓励,但在可预见的未来,在中国国内ICO仍被禁止。

韩国的区块链社区近年来蓬勃发展。尽管政府对区块链技术表示赞赏,但尚未确定其在融资和交易加密货币的法律和监管方面的立场 - 使韩国市场不确定。此外,在可预见的未来,国内ICO已被禁止。

日本是世界上最早将比特币视为货币并向根据法律寻求正式分类的企业颁发加密货币交换许可证的国家之一。与此同时,日本监管机构已将加密货币的评估仅限于比特币,并且尚未准备好接受其他区块链供电业务。只有时间会告诉我们这是怎么回事。

中国在加密和区块链方面发生了重大活动,但此后,该国严格禁止所有ICO,并试图禁止加密采矿。虽然个人可以交换加密货币,但金融公司被禁止从事加密资产交易。2017年,加密交易所遭到打击,因为政府担心犯罪分子会利用加密货币来资助他们的非法活动。虽然中国加密货币的未来尚不明朗,但该国拥有一个精通技术的区块链开发者社区,而中国区块链企业家已成功推出了着名的区块链和加密项目。

无管制或者有争议地区

印度

    无管制/争议        

如果印度证券交易委员会或印度储备银行对加密货币法规有最终决定权,目前正在进行讨论。
印度储备银行(RBI),即该国的中央银行,一再警告公民,加密货币不是合法的招标,任何交易它们的人都必须自行承担风险,因为它们具有投机性质。市场。2018年2月,印度政府(议会)在议会宣布,他们将采取一切必要措施,阻止用于资助犯罪活动和恐怖主义的加密资产,并且不允许数字货币成为支付系统的一部分。RBI禁止该国的银行为加密交换提供服务。有人担心加密交换和加密货币交易商会逃税,并且已经对某些加密货币征税。虽然RBI和GoI仍然不支持加密货币,但他们非常热衷于探索区块链。GoI和多个州政府正在忙于使用这项技术的试点项目,目标是改善治理的实施并消除腐败。RBI正在考虑发行自己的加密货币,但是,这个计划正在等待更多细节。

尼日利亚

    无管制/争议        

尼日利亚禁止银行从事加密货币交易,并要求反洗钱/打击恐怖分子融资保证用于任何已知以数字货币交易的银行客户。尼日利亚也不承认密码关系是法定货币或合法商品,但比特币创业公司仍然允许在该国境内运营。尼日利亚中央银行(CBN)并未将加密货币视为合法货币,并向该国公民发出公告,警告他们关于加密货币如比特币的投机性质。然而,CBN现在正在研究区块链技术,并已分配资源以提供关于加密货币和区块链的白皮书。

比利时

    无管制        

波斯尼亚和黑塞哥维那

    无管制

巴西

    无管制        

这个国家的政府不承认加密货币是合法的货币,而是将这些货币视为“商品”,交易者需要支付15%的资本利得税。同时加密货币的法规计划在不久的将来会推出完整的方案。

智利

    无管制        

这里的政府鼓励加密货币,并帮助在2015年建立了第一个比特币兑换比索币。他们计划将其国家定位为拉丁美洲区块链中心。

哥伦比亚

    无管制        

塞浦路斯

    无管制        

捷克共和国

    无管制        

截至2015年,政府正式不参与许可或监管加密货币业务。

丹麦

    无管制        

爱沙尼亚

    无管制        

该国不限制,控制或管制加密货币的使用。爱沙尼亚财政部认为在支付交易中使用加密货币没有任何法律障碍。

爱沙尼亚的电子驻留项目是区块链企业家最有用的国家之一,它吸引了来自几个国家的加密和区块链企业家在那里开展业务。在爱沙尼亚开展业务的过程很简单,政府对企业家的帮助很大。加密和区块链初创企业的法律和税收制度有利于该部门的发展。

该国正在研究由政府支持的加密货币ESTcoin。

希腊

    无管制        

香港

    无管制        

香港维持AML / CTF对加密货币的控制。

爱尔兰

    无管制        

马来西亚

    无管制        

马来西亚不承认加密交易是法定货币。

马耳他

    无管制        

荷兰

    无管制        

新西兰

    无管制        

该国的金融监管机构新西兰金融市场管理局(FMA)将加密货币视为证券。ICO衍生的代币也将被视为证券。FMA已经发布了区块链和加密初创企业的指导方针,并且愿意引入有助于该行业的政策。

巴基斯坦

    无管制        

波兰

    无管制        

波兰认为加密货币是合法的,但与欧盟定义的法定货币或电子货币不相上下。

阿联酋

    无管制        

迪拜允许加密货币交易,人们可以购买比特币的豪华公寓。迪拜计划到2020年成为第一个区块链政府.DubingCoin加密交换机成立于2016年。

在阿布扎比全球市场,即首都阿布扎比的金融自由市场区,有初始硬币产品(ICO)和使用数字货币的指导方针。

但是,在该国其他地方,证券和商品管理局(即该国的市场监管机构)不鼓励ICO。如果中央银行计划处理加密货币,它会建议公民寻求法律建议。中央银行目前正在制定这方面的法规。

沙特阿拉伯

    无管制        

加密货币在这些国家没有合法地位,也没有任何监管框架来处理它们。

阿曼

    无管制        

加密货币在这些国家没有合法地位,也没有任何监管框架来处理它们。

卡塔尔

    无管制        

加密货币在这些国家没有合法地位,也没有任何监管框架来处理它们。

葡萄牙

    无管制        

俄国

    无管制        

加密货币目前尚未受到监管,但俄罗斯政府计划在不久的将来推出监管。
2016年,俄罗斯政府机构将加密货币称为“非法”。然而,在2017年,中央银行行长表示,该国不希望将加密货币作为一种支付方式。加密市场网站被封锁,加密货币被视为“货币代理”,因此是非法的。然而,国家议会正在制定立法加密货币监管框架,最后期限是2018年7月1日通过立法。据报道,ICO已经达成共识,可能会受到监管。然而,目前尚不清楚监管框架是否正在制定一般加密交易,因为央行对加密市场固有的风险持谨慎态度。

新加坡

    无管制        

新加坡将加密货币交易视为易货销售并相应征税。
新加坡正积极努力推动自己成为加密和区块链初创企业的首选目的地,拥有友好的税收制度以及对加密和区块链空间的有效监管。新加坡金融管理局计划对该国的货币进行标记。政府重点关注并将资金分配给治理交付和金融服务中的区块链。

斯洛伐克

    无管制        

南非

    无管制        

南非储备银行认为,加密货币“没有法律地位或监管框架”,但通常对基于加密货币的创新持积极态度。
所以可以说加密货币在南非是合法的,因为南非法律只承认以实物形式存在的货币作为合法招标,加密货币在这里不是合法的招标 - 它们只是一种有价值的储存。使用加密货币的付款交易不受法律承认。

加密货币目前在南非没有受到监管。南非储备银行(SARB),即该国的中央银行,仍在制定有关数字货币的政策,但是,他们发布了一份白皮书,阐明加密货币被认为是有价值的存储,可以用于交易和交易。它们可以转换为合法招标。

来自加密货币的任何收入都在南非纳税,建议加密资产的公开交易咨询有资质和注册的税务专业人员,以确保遵守该国的税法。

SARB告诫公民,他们应该自行承担虚拟货币交易的风险,而南非政府和SARB则积极分析和测试多项法规。

该国热衷于探索区块链技术,并已经举办了区块链非洲会议。最受欢迎的加密交换是Luno,而该国第二大杂货零售商“Pick n Pay”已经开始接受比特币支付。

津巴布韦

    不清楚/争议        

津巴布韦储备银行对加密货币采取负面立场,禁止金融机构处理加密货币。这项禁令后来被高等法院推翻。对于个人加密货币用户,没有任何限制。

波多黎各

    见美国        

波多黎各没有关于数字货币的领土/州级法律。

约旦

    见说明        

约旦允许小企业和个人使用加密货币,同时禁止银行,货币兑换,金融公司和支付服务公司接受它们。国家也强烈反对使用它们。

有明确的法律规定

澳大利亚

    法律/监管        

澳大利亚将加密货币视为货币并对其征税。

保加利亚

    法律/监管        

加密货币受到国家支付服务法的监管。

加拿大

    法律/监管        

加密货币被认为是“无形的资产” 根据“个人财产安全法”。与所有G7国家一样,加拿大对加密货币实施AML / CTF控制。

芬兰

    法律/监管        

通过交易所进行的加密货币交易免征增值税。

法国

    法律/监管        

德国

    法律/监管        

德国承认数字货币为“私人资金资产” 和一个“帐户单位资产” 出于税收和交易的目的。它可以用于“多边清算圈” 并且与国内持有的法定货币相同。

冰岛

    法律/监管        

2017年,加密货币被免除“冰岛外汇法”,该法禁止通过交换方式跨境转移冰岛货币。

以色列

    法律/监管        

以色列承认加密货币不是货币或商品,而是应税资产。除了17%的增值税外,矿工和贸易商还必须支付企业所得税,销售的数字货币主张征收25%的资本利得税。

日本

    法律/监管        

日本将加密货币视为货币和债务偿还的法定货币。
Cryptocurrencies是日本和法的,区块链技术也是受欢迎的。日本占全球比特币贸易的很大份额。日本的金融服务机构(FSA)要求在交易所实施严格的反洗钱协议,但如果交易所遵守规则,政府会鼓励它。最近涉及加密交换的黑客攻击事件使得日本监管机构更密切地审查加密交换,有些人被要求在指定的时间内停止业务,而其他人被要求改善内部控制。这清楚地表明存在有效的监管机制,并且如果参与者遵守规则,加密市场在日本可以显着增长。

卢森堡

    法律/监管        

卢森堡向比特币业务发行纽约州风格的BitLicenses。

挪威

    法律/监管        

挪威将加密货币视为受财富和销售税影响的资产,而不是增值税。

菲律宾

    法律/监管        

加密货币交易由菲律宾中央银行监管。

斯洛文尼亚

    法律/监管        

斯洛文尼亚认为加密货币既不是货币也不是资产。因此,加密货币投资没有资本利得税。但是,斯洛文尼亚对加密货币采矿和数字货币交易征税。

韩国

    法律/监管        

加密是合法的,投资者可以自由交易,只要他们有完全KYC帐户。不允许使用Anonyomus交易账户。

西班牙

    法律/监管        

西班牙将加密货币交易视为易货交易。ICO目前被禁止,但有计划为它们引入具体的规定。

瑞典

    法律/监管        

瑞典承认加密货币作为增值税的货币豁免,但要求比特币业务处理法定货币申请许可证并遵循AML / CTF惯例。

瑞士

    法律/监管        

瑞士政府的要素已接受数字货币作为付款。比特币企业可能需要银行执照才能在瑞士执业,并且必须遵守AML / CTF惯例。
由于在区块链空间吸引了大量投资,瑞士的一个名为Zug的湖畔小镇现在被称为“加密谷”。它是许多着名区块链初创企业的所在地。

该国的加密企业受到反洗钱法的约束。议会和政府已经评估了加密货币的法律地位,瑞士联邦委员会认为数字货币没有任何法律真空。在一些支付交易中接受加密货币,例如,Zug的城市费用可以用比特币支付。

泰国

    法律/监管        

在2016年禁止加密货币后,泰国政府改变了基调,并于2018年发布了加密货币法规,规定7种加密货币(比特币,以太币,比特币现金,以太坊经典,莱特币,涟漪和恒星)是合法的,并且被允许交易并可用于ICO。

英国

    法律/监管        

加密货币同时被认为是“外币资产” 和“私人资产” 交换购买可免除增值税,但将收取其他加密货币交易的增值税。加密货币投资需缴纳资本利得税。

该国认为加密货币是合法的招标,政府认为不需要额外的法律来允许其使用。在大多数情况下,加密资产被视为外币。

政府正在重点关注使用区块链,打击欺诈和腐败。该国还承认区块链在降低文书工作成本方面的前景。创新英国是政府的技术开发机构,正在征求新区块链项目的建议,并为初创企业提供资金,以开发跨境金融交易解决方案。该机构正在考虑在新兴医疗技术中使用区块链。

美国

    法律/监管        

美国政府机构采取了“先监管,后退企业”的方式,其中压倒性的怀疑主义促使监管机构限制利用加密货币的区块链计划的潜在主流应用。美国监管机构就该领域的未来进行了一些最具争议性的监管讨论,特别是在与安全相关的主题方面。美国证券交易委员会已经强制要求加密货币在政府范围内被视为“资产”,阻止许多主要的国际加密公司在美国的运营。根据州的不同,加密货币的合法性也各不相同。有关说明,请参阅美国比特币合法性指南。在联邦政府中,加密货币被视为可以作为收入或资本收益纳税的商品。

虽然在美国处理加密货币是合法的,并且大城市居民很容易接触比特币ATM,但不同的监管机构和政府机构对加密资产的解释不同,例如:

·美国财政部将加密货币分类为可转换的分散虚拟货币;

·商品期货交易委员会(CFTC)将其归类为商品;

·IRS将加密货币作为财产征税;

·2018年早些时候,美国证券交易委员会(SEC)已与加密交易所沟通,他们将受到美国证券交易委员会的限制。

·联邦法官在2016年裁定加密货币是基金。

该国拥有最强大的加密和区块链启动生态系统之一。以下各州拥有最友好的监管框架:德克萨斯州,堪萨斯州,田纳西州,南卡罗来纳州和蒙大拿州。

有明确的法律规定对加密货币警戒

黎巴嫩

    法律/警诫        

国家强烈反对使用加密货币,但不妨碍其使用。

立陶宛

    法律/警诫        

罗马尼亚

    法律/警诫        

台湾

    法律/警诫        

台湾建议不要使用加密货币,并指示银行处理加密货币遵循严格的反洗钱/反恐执法。从那时起,政府的立场已经软化,并计划在2018年底制定法规。

有明确的法律规定

阿根廷

    法律        

阿根廷承认数字货币是一种商品、财产,没有权利被用作法定货币。阿根廷国民宪法赋予加密货币货币地位。

克罗地亚

    法律        

克罗地亚于2013年宣布加密货币合法化。

意大利

    法律        

意大利没有关于私人使用加密货币的规定。

吉尔吉斯斯坦

    法律        

根据吉尔吉斯共和国的法律,加密货币被视为商品,可以在该国境内合法交易和开采。

尼加拉瓜

    法律        

直接宣布是非法的国家

印度尼西亚

    非法/部分监管        

印度尼西亚银行于2018年禁止使用加密货币作为支付方式,但该国的金融监管机构已经批准了受监管交易所的加密期货交易。

孟加拉国

    非法        

孟加拉国的反洗钱法律威胁要监禁在该国处理加密货币的人长达12年。“比特币不是任何国家的法定货币。任何通过比特币或任何其他加密货币进行的交易都是应受惩罚的罪行,”孟加拉国银行在2014年的一份声明中表示。

玻利维亚

    非法        

由于担心加密资产会鼓励偷税漏税和洗钱,该国已明确禁止加密货币。该国还担心数字货币由于其投机性质而造成货币不稳定的可能性。玻利维亚明确禁止任何非政府数字货币在该国使用。

中国

    非法        

中国已禁止加密货币,并禁止交易所在其境内运营。

厄瓜多尔

    非法        

厄瓜多尔认为数字货币是其国家数字货币的竞争对手。严格禁止在该国使用非国有加密货币。虽然厄瓜多尔决定在2018年初发布自己的国家赞助的加密货币,但在发布后的两周内,该项目就停止了。该国明确禁止所有其他加密货币,并且不支持或管制它们。

越南

    取缔        

越南金融监管机构已禁止企业在2018年中期在该国境内从事任何与加密货币相关的活动。

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